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产业数字金融观察 | 一周要闻(2023.5.17-5.23)

2023.05.23

本期速览

【 1 】国家金融监管总局党委书记李云泽:不断完善具有中国特色时代特征的金融监管体系、监管规则,全力落实三大任务

【 2 】国家金融监管总局:发布《2023年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况》

【 3 】科技部等十二部门:印发《深入贯彻落实习近平总书记重要批示精神 加快推动北京国际科技创新中心建设的工作方案》

【 4 】人民银行:发布《中国金融稳定报告(2022)》

【 5 】工信部:对《工业领域数据安全标准体系建设指南(2023版)》(征求意见稿)公开征求意见

【 6 】北京:对《北京市促进通用人工智能创新发展的若干措施(2023-2025年)(征求意见稿)》公开征集意见

【 7 】北方大数据交易中心等:发布《数据要素市场化配置与数字生态体系建设白皮书》

【 8 】聚量集团董事长邵平:产业数字金融是商业银行服务实体经济的革命性创新

【 9 】中国国际经济交流中心副理事长王一鸣:数字经济发展的四大趋势和四大战略重点

【10】中金公司姚泽宇:AIGC将赋能三类金融场景、带来三个方向的商业模式变革


国家金融监管总局党委书记李云泽:不断完善具有中国特色时代特征的金融监管体系、监管规则,全力落实三大任务

5月18日,国家金融监督管理总局在北京正式挂牌。在揭牌仪式上,国家金融监督管理总局党委书记李云泽谈到了新时代金融监管工作的四大重点。一是做到对党绝对忠诚。二是转变职能,提升效能。不断完善具有中国特色时代特征的金融监管体系、监管规则,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管,为构建新发展格局、推动高质量发展提供有力支撑和坚强保障。三是全力以赴,履职尽责。全面落实服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务,依法将各类金融活动全部纳入监管,努力消除监管空白和盲区,大力推进央地监管协同,牢牢守住不发生系统性金融风险底线。四是深化全面从严治党。

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国家金融监管总局:发布《2023年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况》

5月19日,国家金融监督管理总局发布《2023年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况》,有五点值得关注。一是银行业总资产稳健增长。一季度末,我国银行业金融机构本外币资产总额397.3万亿元,同比增长10.9%。二是银行业金融服务持续加强。一季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款余额64.5万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额25.9万亿元,同比增长25.8%。投向制造业贷款余额29.6万亿元,同比增长20.8%。三是商业银行信贷资产质量基本稳定。一季度末,商业银行不良贷款余额3.1万亿元,不良贷款率1.62%。四是商业银行利润增速下行,风险抵补能力整体充足。一季度,商业银行累计实现净利润6679亿元,增速同比下降6.1个百分点;一季度末,商业银行资本充足率为14.86%。五是商业银行流动性水平保持稳健。一季度末,商业银行流动性覆盖率为149.46%。

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科技部等十二部门:印发《深入贯彻落实习近平总书记重要批示精神 加快推动北京国际科技创新中心建设的工作方案》

近日,科技部、北京市人民政府、国家发展改革委、教育部、工业和信息化部、财政部、人力资源社会保障部、国务院国资委、中科院、工程院、国家移民管理局、自然科学基金委共同制定并印发了《深入贯彻落实习近平总书记重要批示精神 加快推动北京国际科技创新中心建设的工作方案》。《方案》指出,到2025年,北京国际科技创新中心基本形成,成为世界科学前沿和新兴产业技术创新策源地、全球创新要素汇聚地。在此基础上制定了六项任务:一是建强建优战略科技力量,有效服务国家重大战略需求;二是深化原创性、引领性科技攻关,加快实现高水平科技自立自强;三是加快建设世界领先科技园区,打造高质量发展的战略支撑;四是强化教育、科技、人才支撑,打造高水平人才高地;五是推进科技体制改革,形成支撑全面创新的基础制度,重点完善科技金融体系;六是深化开放交流合作,营造具有国际竞争力的创新生态。

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人民银行:发布《中国金融稳定报告(2022)》

5月19日,中国人民银行发布《中国金融稳定报告(2022)》。报告共分三部分十六个专题,系统阐述了宏观经济运行情况、对金融业的稳健性评估以及如何构建系统性金融风险防控体系。其中,在金融数字化对我国中小银行的影响专题中,报告指出,中小银行面临的挑战除了同业竞争加剧、金融科技投入高、风险管理难度大等以外,还有中小银行对金融科技平台更为依赖,自主经营能力弱化的问题。受限于技术薄弱和消费场景缺乏,中小银行线上自营获客能力不足,普遍通过与金融科技平台合作的方式开展线上业务。部分金融科技平台利用科技优势,控制营销通道和客户触达,借贷产品核心风控环节依赖平台完成,中小银行自主获客、风控能力弱化。下一步要从三个方面做好工作:一是坚持差异化发展战略,构建良性互补的银行体系结构;二是中小银行要合理借助外部资源推进数字化转型,要优化中小银行与科技公司的合作模式,坚持授信审查、风险控制等核心业务环节不外包;三是加快监管科技的全方位应用,对金融科技创新实施穿透式监管,出台针对性政策筑牢金融与科技的风险“防火墙”。

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工信部:对《工业领域数据安全标准体系建设指南(2023版)》(征求意见稿)公开征求意见

5月22日,工业和信息化部公开征求对《工业领域数据安全标准体系建设指南(2023版)》(征求意见稿)的意见。征求意见稿提出工业领域数据安全标准体系由基础共性、安全管理、技术产品、安全评估与产业评价、新兴融合领域、垂直行业六大类标准组成,并对相关标准的制定规则、方式等进行了阐述;明确指出到2024年,初步建立工业领域数据安全标准体系,推进标准在重点行业、重点企业中的应用,研制数据安全国家、行业或团体标准30项以上。到2026年,形成较为完备的工业领域数据安全标准体系,研制数据安全国家、行业或团体标准100项以上。

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北京:对《北京市促进通用人工智能创新发展的若干措施(2023-2025年)(征求意见稿)》公开征集意见

5月17日,北京市科委、中关村管委会,市经济和信息化局,市发展改革委会同相关单位就《北京市促进通用人工智能创新发展的若干措施(2023-2025年)(征求意见稿)》向社会公开征求意见。征求意见稿从五方面提出21条具体政策措施。一是加强算力资源统筹供给能力,重点组织商业算力定向满足北京市紧迫需求,高效推动新增算力基础设施建设,建设统一的多云算力调度平台。二是提升高质量数据要素供给能力,重点归集高质量基础训练数据集,打造“国家数据基础制度先行先试示范区”,搭建数据集精细化标注众包服务平台。三是系统布局大模型技术体系,持续探索通用人工智能路径,重点开展大模型创新算法及关键技术研究,加强大模型训练数据采集及治理工具研发,开放大模型评测基准及工具,推动大模型基础软硬件体系研发,探索具身智能、通用智能体和类脑智能等通用人工智能新路径。四是推动通用人工智能技术创新场景应用,重点推动在政务服务领域率先试点应用,探索在医疗、科研、金融、自动驾驶、城市治理领域示范应用。五是探索营造包容审慎的监管环境。

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北方大数据交易中心等:发布《数据要素市场化配置与数字生态体系建设白皮书》

5月19日,在第七届世界智能大会“数创未来——数字经济新生态”高峰论坛数据要素行业分论坛上,由天津市委网络安全和信息化委员办公室指导,北方大数据交易中心(天津)有限公司与天津滨海数字生态研究院联合编写的《数据要素市场化配置与数字生态体系建设白皮书》发布。《白皮书》指出,数据要素的制度应是“四位一体”支撑架构,即从数据交易的起点、数据交易的关键、数据交易的保障和数据交易的动力四个维度构建数据确权、数据定价、数据安全、数据运营的制度保障。数据交易流通解决方案有四个:一是需求驱动的供需双挂牌与智能撮合交易模式,二是数据要素生产加工平台,三是区块链共性平台,四是数据信托服务。

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聚量集团董事长邵平:产业数字金融是商业银行服务实体经济的革命性创新

近日,21世纪经济报道对聚量集团董事长、聚均科技董事长兼CEO邵平进行了专访。邵平指出,面对百年未有之大变局,要提升我国产业链供应链现代化水平和实体经济竞争力,提升金融供给侧在产业链供应链的服务能力与质效是关键;在我国,商业银行依然是服务实体经济的主力军,而数字化转型是提升其服务实体经济能力与质效的核心手段。产业数字金融是商业银行数字化转型的一次革命性创新,涉及观念的转变、流程的再造、能力的提升;邵平呼吁包括商业银行、科技公司、产业企业、政府监管在内的生态各方同心同向、同频共振,构建开放合作、彼此赋能、价值共生的产业数字金融生态,共同助力中国经济的高质量发展。

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中国国际经济交流中心副理事长王一鸣:数字经济发展的四大趋势和四大战略重点

5月17日,2023中国电博会暨软博会企业家论坛在青岛举行。会上,中国国际经济交流中心副理事长王一鸣发表了开幕致辞。王一鸣认为,数字经济发展有四大趋势需关注:一是人工智能正在成为数字经济发展的新引擎,应用场景日趋多元化,必将催生智能制造的新模式新业态;二是数字化转型正在由消费领域向生产领域扩展;三是基于工业互联网的产业生态正在加快构建,工业互联网对制造企业的赋能、赋值、赋智的作用日益凸显,正在作为一个新的生产方式登上历史的舞台;四是数字技术赋能传统产业绿色低碳转型。在此基础上,今后一个时期数字经济高质量发展的战略重点和路径集中在四个方面:一是要加快推进制造业数字化转型;二是要突破中小企业数字化转型的难题;三是推进工业互联网平台融合应用向纵深拓展,形成从制造、流通到消费、服务的全链条数字化平台;四是实现数字经济的高水平科技自立自强,重点突破端边云计算、工业大数据、人工智能等关键技术,持续推进高端芯片、智能传感、关键基础软件等领域的迭代创新应用。

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中金公司姚泽宇:AIGC将赋能三类金融场景、带来三个方向的商业模式变革

5月18日,在2023异想大会上,中金公司研究部非银金融行业及金融科技行业首席分析师姚泽宇发表《AIGC将给金融业带来怎样的变革?》主题演讲。演讲中指出,之所以AIGC在金融这个领域有很大的想象空间,主要是因为金融行业的三个特性——资源密集、人才资本密集以及在牌照及合规方面的要求,使得AIGC天然在很多方面可以提升金融服务的效率,进行多领域非颠覆式赋能。AIGC更容易改造、赋能三类金融场景:一是通过线下来开展的业务,二是涉及重要客户的个性化需求,三是涉及创新性观点的生成。“AIGC+金融”带来的商业模式变革主要集中在三个方向:一是金融机构在服务客户方面的降本增效、场景变革和产品升级;二是用户获取金融服务入口的潜在迁移和变化;三是重塑金融行业的价值链条。未来,金融机构要在AIGC的浪潮中胜出,需要把握好五个关键点,即研发能力、数据储备、金融牌照、金融专长和流量场景基础。

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