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产业数字金融观察 | 一周要闻(2022.9.21-9.27)

2022.09.27

本期速览

【 1 】人民银行:2022年8月末企业贷款平均利率为有统计以来最低值

【 2 】人民银行:截至今年6月末,19家系统重要性银行平均不良率1.33%

【 3 】工信部:统筹新能源汽车产业布局,引导各地差异化协同发展

【 4 】人民银行上海总部:指导辖内金融机构用好专项再贷款

【 5 】沪苏浙皖:共同制定《三省一市共建长三角科技创新共同体行动方案(2022-2025年)》

【 6 】广东:将在全国率先探索成立数据合规委员会

【 7 】广州:鼓励金融机构加强企业碳账户运用,创新碳金融产品服务

【 8 】中国气象局发布实施细则,推进气象数据安全合规有序开放共享

【 9 】上海数据交易所发布一站通金融数据交易板块

【10】多机构加大科技投入,确保数字化转型顺利推进

【11】剑桥大学发布《中小企业融资渠道:深入研究拉美地区的金融科技生态系统》报告


人民银行:2022年8月末企业贷款平均利率为有统计以来最低值

9月21日,人民银行金融市场司发布题为《回归本源 全面提升金融服务实体经济效率和水平》的文章。文章称,2022年8月末,企业贷款平均利率4.05%,为有统计以来最低值。文章指出,央行建立存款利率市场化调整机制,引导长期存款利率下行,稳定银行负债成本,为让利企业提供坚实基础。仅2020年一年,金融系统主动让利实体经济1.5万亿元。利率市场化调节金融资源配置作用的持续发力,有利于提高小微、民营企业信贷市场的竞争性,促进金融资源更多流向小微、民营企业。

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人民银行:截至今年6月末,19家系统重要性银行平均不良率1.33%

9月22日,人民银行宏观审慎管理局发布题为《完善中国特色宏观审慎政策框架 筑牢系统性金融风险防线》的文章,其中提到,目前我国共有19家国内系统重要性银行,包括6家国有商业银行,9家股份制商业银行,4家城市商业银行,资产规模合计占到我国银行业总资产的60%以上,具有较强的代表性。

文章指出,系统重要性金融机构附加监管取得积极成效。一是银行资本管理更为主动。截至2022年6月末,系统重要性银行均能满足附加资本和杠杆率要求,平均核心一级资本充足率为10.7%,同比提高0.14个百分点,高于银行业平均水平0.6个百分点。二是普遍制定了“生前遗嘱”。系统重要性银行均已按要求提交了恢复计划和处置计划建议,预先筹划重大风险情形下的应对预案,提高了风险的可处置性。三是风险管理更为审慎。系统重要性银行普遍加强了信息报送及披露、风险管理、公司治理等要求,制定了系统重要性银行内部管理规定。截至2022年6月末,19家系统重要性银行平均不良率1.33%,低于上年同期水平,拨备覆盖率为240%,同比提高15.6个百分点。

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工信部:统筹新能源汽车产业布局,引导各地差异化协同发展

9月23日,工业和信息化部规划司司长王伟在新闻发布会上指出,着力优化重大生产力布局。制定实施重点行业布局方案,引导石化、船舶、航空等重点产业优化布局。按照“主体集中、区域集聚”的原则,有序引导和规范集成电路、新型显示等产业发展秩序。统筹新能源汽车产业布局,引导各地差异化协同发展。推动中国软件名城、软件名园建设,支持创建6个工业互联网示范区,4个国家级车联网先导区,8个国家人工智能创新应用先导区,积极引导数字经济产业集聚发展。

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人民银行上海总部:指导辖内金融机构用好专项再贷款

近日,人民银行上海总部指导辖内金融机构积极运用碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用、科技创新、交通物流等专项再贷款资金,为绿色低碳、科技创新、稳链保链等重点领域和与核心环节“充电”“加油”,有力支持上海经济加快恢复和重振。为用好专项再贷款,人民银行开展一系列推进活动,主要包括:加强部门间协调联动,提高银企对接效率;深入调研摸排需求,提升融资对接精准度;加大政策宣传,扩大政策知晓度。

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沪苏浙皖:共同制定《三省一市共建长三角科技创新共同体行动方案(2022-2025年)》

近日,长三角三省一市科技厅(委)共同制订的《三省一市共建长三角科技创新共同体行动方案(2022-2025年)》出台,其中提到“建立科技数据治理机制”。推进科技创新“数治”体系建设,构建长三角科技创新共同体敏捷数据治理系统,建设长三角一体化科创云平台,实现线上协同管理、数据共享、云上展示。建立健全数据驱动的长三角科技创新共同体协同发展机制,实现科技数据安全保障、高效开发利用、充分开放共享。

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广东:将在全国率先探索成立数据合规委员会

9月22日,广东省人民政府新闻办公室在广州举行广东省推进数据要素市场化配置改革工作新闻发布会,广东省政务服务数据管理局局长杨鹏飞在会上表示,广东将在全国率先探索成立数据合规委员会,建立合规会审机制,进一步确保数据资产合规登记的权威性。广东正在从省级层面统筹建设面向场景的数据要素流通交易规则体系,将以出台全省统一的数据流通交易管理规定为基础,围绕数据合规登记、交易场所、产业生态、监管安全等关键环节,构建数据流通交易全链条制度保障体系。在国内大循环基础上,广东将深入落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》,与港澳建立深度联系,共同探索数据要素跨境流动规则制定,建立以跨境监管沙盒为基础的“数据海关”,创建可信数字空间。

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广州:鼓励金融机构加强企业碳账户运用,创新碳金融产品服务

近日,广州市地方金融监督管理局、中国人民银行广州分行营业管理部等多家机构联合发布《关于金融支持企业碳账户体系建设的指导意见》。指导意见提出,依托“粤信融”和“穗碳”平台探索建设广州企业碳账户体系。

指导意见表示,要构建完善企业碳账户运行机制。在企业层面,发挥绿色金融引导作用,推动企业开展碳账户建设,使用“穗碳计算器”小程序进行碳排放核算,从管理和技术多层面不断提高绿色发展水平。在行业层面,建设和完善企业碳账户体系,加强各行业碳排放核算能力,协助地区碳排放监测。

指导意见表示,鼓励金融机构加强企业碳账户运用。支持金融机构、地方金融组织根据企业碳排放测算、核算和评价情况以及碳信用报告等对企业给予差异化金融支持,对碳排放表现良好、降碳明显或有降碳潜力的企业加大金融支持力度、合理确定贷款利率,引导企业积极维持低碳表现或开展低碳转型。

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中国气象局发布实施细则,推进气象数据安全合规有序开放共享

日前,中国气象局印发《气象数据开放共享实施细则(试行)》(以下简称《实施细则》),进一步规范气象数据开放共享工作,推进气象数据安全、合规、有序开放共享,提升气象数据资源价值和应用效益。《实施细则》指出,气象数据开放共享应当遵循依法依规原则,以确保国家安全和数据安全为前提,保护数据提供者的合法权益,充分考虑用户实际需求,注重数据服务效益,分类分级开放共享。

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上海数据交易所发布一站通金融数据交易板块

上海数据交易所9月23日在“元宇宙大厅”发布一站通金融数据交易板块,并发布两项内容:一是金融板块银行数据全品类上线;二是上海数据交易所“2022金融数据交易茁壮计划”启动。上海数据交易所将为特定金融数据交易项目,提供专项资金支持。其与中国建设银行、中国农业银行和上海浦东发展银行三家银行总行建立战略合作伙伴关系,将在一站通金融数据交易板块下,发挥各自优势,健全要素市场一体化运行机制,共同探索数据开放创新合作和产业升级合作,推进数据权属界定、开放共享、交易流通、监督管理等标准制定和系统建设等。

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多机构加大科技投入,确保数字化转型顺利推进

2022年第十一届中国支付清算论坛日前在北京召开,会上发布了《非银行支付机构数字化转型研究报告》。在金融科技资金投入方面,2022年有112家机构加大了金融科技资金投入,占比67.9%;53家机构减少了资金投入,占比32.1%。在金融科技人员数量方面,多数机构总部IT人员以正式员工为主,总部IT人员在400人以上的有5家,占比3%;10至49人的有75家,占比45.5%;1至9人的有45家,占比27.3%。在金融科技治理体系建设方面,有46家已经制定了明确的数字化转型战略规划,占比27.9%;98家正在制定相关规划,占比59.4%。

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剑桥大学发布《中小企业融资渠道:深入研究拉美地区的金融科技生态系统》报告

近日,剑桥大学发布了《中小企业融资渠道:深入研究拉美地区的金融科技生态系统》报告。该报告主要研究拉丁美洲中小微型企业通过另类金融平台融资的具体现状和影响因素。结果显示,金融科技平台可以成为该地区企业融资的重要工具,而平台提供的主要服务与支付方式有关:通过数字借贷、发票交易和投资型众筹平台,中小微型企业能够获得暂缓还款、宽松付款。而通过非投资型众筹平台,企业能够免除服务费用。除此之外,研究还发现,中小微型企业是否通过另类金融平台融资,主要取决于筹集资金效率和客户服务质量。

《报告》还指出,金融科技是缩小中小微企业融资缺口的重要工具,并在推动该地区中小微企业融资增长方面发挥重要作用。《报告》介绍了该地区的监管格局,建议监管部门应出台以金融科技为重点的监管政策,支持中小微企业发展。

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